Top 9 Crowdinvesting Immobilien Plattformen

neue.immo / 28. April 2023 28.04.2023

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Crowdinvesting in Immobilien revolutioniert die Art und Weise, wie Unternehmen Finanzierung erhalten, indem es eine breite Masse von Investoren nutzt, um Kapital zu beschaffen. Statt sich auf traditionelle Finanzierungsmöglichkeiten zu verlassen, können Unternehmen jetzt auf spezialisierten Online-Plattformen präsentieren und Investoren begeistern, um kleine Beträge zu investieren. Diese innovative Methode schafft nicht nur Zugang zu Finanzierung für Startups und junge Unternehmen, sondern auch eine engagierte Community von Unterstützern und Ideengebern.

1. Was ist Crowdinvesting überhaupt?

Crowdinvesting bei Immobilien ist eine Form des Immobilieninvestments, bei der eine Gruppe von Investoren zusammenkommt, um gemeinsam in eine Immobilie oder ein Immobilienprojekt zu investieren. Die Investoren werden über eine Online-Plattform zusammengeführt, auf der sie sich über das Immobilienprojekt informieren und in das Projekt investieren können.

Im Gegensatz zu traditionellen Immobilieninvestments, bei denen ein einzelner Investor die gesamte Investition tätigt, ermöglicht Crowdinvesting bei Immobilien einer größeren Gruppe von Menschen, mit kleineren Beträgen in eine Immobilie zu investieren. Dadurch wird das Risiko für jeden einzelnen Investor reduziert, während gleichzeitig eine breitere Investorenbasis geschaffen wird, was für das Projekt von Vorteil sein kann.

Typischerweise erhält jeder Investor einen Anteil an der Immobilie, der proportional zu seiner Investition ist. Dieser Anteil kann in Form von Aktien, Genussrechten oder anderen Finanzinstrumenten ausgegeben werden. In einigen Fällen kann der Investor auch eine Rendite auf seine Investition erhalten, abhängig von den Einnahmen des Immobilienprojekts.

Crowdinvesting bei Immobilien kann eine attraktive Option für Investoren sein, die in Immobilien investieren möchten, aber nicht über ausreichende Mittel verfügen, um eine ganze Immobilie alleine zu kaufen. Es ermöglicht ihnen, in hochwertige Immobilienprojekte zu investieren und von den potenziellen Renditen zu profitieren, ohne das volle Risiko eines einzelnen Investors tragen zu müssen.

2. Wie funktioniert Crowdinvesting überhaupt?

Crowdinvesting ist eine Art der Finanzierung, bei der eine Gruppe von Menschen, oft über das Internet, zusammenkommt, um in ein gemeinsames Projekt oder Unternehmen zu investieren. Das Ziel ist es, das benötigte Kapital durch die Beiträge vieler kleinerer Investoren zu sammeln, anstatt nur von wenigen Großinvestoren oder Banken abhängig zu sein.

Die Funktionsweise von Crowdinvesting variiert je nach Plattform und Projekt, aber im Allgemeinen gibt es einige gemeinsame Schritte:

1. Auswahl eines Projekts: Eine Plattform, die Crowdinvesting anbietet, präsentiert dem Investor eine Auswahl an Projekten, in die er investieren kann. Dies können Immobilienprojekte, Startups, erneuerbare Energien oder andere Investitionsmöglichkeiten sein.
2. Investitionsentscheidung: Der Investor entscheidet, wie viel Geld er in das Projekt investieren möchte und tätigt die Investition über die Plattform. In einigen Fällen gibt es Mindest- und Höchstbeträge, die investiert werden können.
3. Durchführung des Projekts: Sobald das Projekt finanziert ist, beginnt die Umsetzung des Projekts durch das Unternehmen oder die Projektentwickler. Der Investor wird in der Regel über den Fortschritt des Projekts informiert und erhält regelmäßige Updates.
4. Rendite oder Rückzahlung: Wenn das Projekt erfolgreich abgeschlossen ist, erhält der Investor entweder eine Rendite auf seine Investition oder eine Rückzahlung seines Investments.

Crowdinvesting bietet Investoren die Möglichkeit, in eine Vielzahl von Projekten zu investieren, die sie normalerweise nicht alleine finanzieren könnten. Es kann auch eine attraktive Alternative zu traditionellen Finanzierungsmöglichkeiten wie Bankkrediten oder Venture-Capital-Investitionen sein. Allerdings sollte man beachten, dass Crowdinvesting auch mit Risiken verbunden sein kann, wie zum Beispiel das Scheitern des Projekts oder der Plattform, auf der investiert wurde.

3. Welche Vor- und Nachteile bietet Crowdinvesting in Immobilien?

Crowdinvesting in Immobilien bietet wie jedes Investment Chancen und Risiken. Im Folgenden sind einige der Vor- und Nachteile aufgelistet:

3. Welche Risiken bringt Crowdinvesting in Immobilien mit sich?

Im Hinblick auf Crowdinvesting in Immobilienprojekte gibt es spezifische Risiken, die beachtet werden sollten:

1. Immobilien-Marktrisiken: Der Immobilienmarkt kann stark schwanken und das kann Auswirkungen auf die Wertentwicklung von Immobilienprojekten haben. Eine Überhitzung des Marktes, Zinserhöhungen oder Veränderungen im Marktumfeld können dazu führen, dass die Nachfrage nach Immobilien sinkt, was wiederum Auswirkungen auf den Wert des Immobilienprojekts haben kann.
2. Bauprojekt-Risiken: Immobilienprojekte, insbesondere Bauprojekte, können mit Risiken verbunden sein, wie beispielsweise Verzögerungen oder unvorhergesehene Kostensteigerungen, die das Projektbudget sprengen können. Dies kann dazu führen, dass das Projekt nicht wie geplant abgeschlossen wird oder sogar ganz scheitert.
3. Standort-Risiken: Die Lage einer Immobilie ist ein wichtiger Faktor, der die Rendite eines Immobilienprojekts beeinflussen kann. Es besteht ein Risiko, dass sich der Standort als unattraktiv herausstellt und es schwer wird, das Projekt zu vermieten oder zu verkaufen.
4. Regulatorische Risiken: Regulierungsmaßnahmen und gesetzliche Änderungen können sich auf Immobilienprojekte auswirken, z.B. wenn neue Bauvorschriften umgesetzt werden oder sich Mietpreisregulierungen ändern.
5. Unvorhergesehene Ereignisse: Immobilienprojekte können auch von unvorhergesehenen Ereignissen betroffen sein, wie z.B. Naturkatastrophen oder pandemischen Ereignissen, die zu einem plötzlichen Rückgang der Nachfrage führen können.

Es ist wichtig, dass Investoren sich dieser spezifischen Risiken im Hinblick auf Immobilienprojekte bewusst sind und gründliche Recherchen durchführen, um diese Risiken zu minimieren. Hierzu gehört die Überprüfung des Projekts, des Standorts, des Entwicklers und der Crowdinvesting-Plattform, um sicherzustellen, dass es sich um eine seriöse und zuverlässige Investitionsmöglichkeit handelt.

4. Welche Crowdinvesting-Plattformen gibt es?

1. Exporo

Exporo ist eine deutsche Crowdinvesting-Plattform, die es Anlegern ermöglicht, in Immobilienprojekte zu investieren. Das Unternehmen wurde im Jahr 2014 gegründet und hat seitdem über 1 Milliarde Euro an Investitionen vermittelt.

Exporo bietet Investoren die Möglichkeit, in verschiedene Arten von Immobilienprojekten zu investieren, wie z.B. Wohn- oder Gewerbeimmobilien, aber auch in nachhaltige Immobilienprojekte. Investoren können in der Regel bereits mit kleinen Beträgen von 500 Euro investieren und erhalten im Gegenzug eine Beteiligung an den Mieteinnahmen oder einen Anteil am Verkaufserlös des Projekts.

Für Projektentwickler und Bauträger bietet Exporo eine schnelle und effektive Möglichkeit, Finanzierung zu beschaffen, ohne sich auf traditionelle Bankfinanzierung oder andere institutionelle Investoren verlassen zu müssen. Auf der Plattform können Projektentwickler ihre Projekte präsentieren und Investoren begeistern, um das notwendige Kapital zu beschaffen.

Exporo hat sich als eine der führenden Crowdinvesting-Plattformen in Deutschland etabliert und wurde bereits mit mehreren Preisen ausgezeichnet.

2. Propvest

Propvest ist eine deutsche Crowdinvesting-Plattform, die es Anlegern ermöglicht, in Immobilienprojekte zu investieren, die bereits im Bau oder sogar bereits fertiggestellt sind. Das Unternehmen wurde im Jahr 2019 gegründet und hat seitdem mehrere Projekte erfolgreich finanziert.

Propvest bietet Investoren die Möglichkeit, in verschiedene Arten von Immobilienprojekten zu investieren, wie z.B. Wohn- oder Gewerbeimmobilien, sowie in nachhaltige Immobilienprojekte. Investoren können in der Regel bereits mit kleinen Beträgen von 1.000 Euro investieren und erhalten im Gegenzug eine Beteiligung an den Mieteinnahmen oder einen Anteil am Verkaufserlös des Projekts.

Für Projektentwickler und Bauträger bietet Propvest eine schnelle und effektive Möglichkeit, Finanzierung zu beschaffen, ohne sich auf traditionelle Bankfinanzierung oder andere institutionelle Investoren verlassen zu müssen. Auf der Plattform können Projektentwickler ihre Projekte präsentieren und Investoren begeistern, um das notwendige Kapital zu beschaffen.

Propvest hat sich als eine der aufstrebenden Crowdinvesting-Plattformen in Deutschland etabliert und bietet ein breites Spektrum an Immobilienprojekten an, die Anlegern eine solide Rendite und die Möglichkeit zur Diversifikation ihres Portfolios bieten.

3. Dagobertinvest

Dagobertinvest ist eine österreichische Crowdinvesting-Plattform, die es Anlegern ermöglicht, in innovative Start-ups und etablierte Unternehmen zu investieren. Das Unternehmen wurde im Jahr 2015 gegründet und hat seitdem mehrere Projekte erfolgreich finanziert.

Dagobertinvest bietet Investoren die Möglichkeit, in verschiedene Arten von Unternehmen zu investieren, die innovative Geschäftsmodelle und potenziell hohe Renditen bieten. Investoren können bereits mit kleinen Beträgen von 100 Euro investieren und erhalten im Gegenzug eine Beteiligung an den Gewinnen oder eine feste Verzinsung.

Für Unternehmen bietet Dagobertinvest eine schnelle und effektive Möglichkeit, Finanzierung zu beschaffen, ohne sich auf traditionelle Bankfinanzierung oder andere institutionelle Investoren verlassen zu müssen. Auf der Plattform können Unternehmen ihre Projekte präsentieren und Investoren begeistern, um das notwendige Kapital zu beschaffen.

Dagobertinvest hat sich als eine der führenden Crowdinvesting-Plattformen in Österreich etabliert und bietet ein breites Spektrum an innovativen Unternehmen an, die Anlegern eine solide Rendite und die Möglichkeit zur Diversifikation ihres Portfolios bieten.

4. Bergfürst

Bergfürst ist eine deutsche Crowdinvesting-Plattform, die im Jahr 2011 gegründet wurde. Die Plattform ermöglicht es Anlegern, in Immobilienprojekte und innovative Unternehmen zu investieren.

Auf Bergfürst können Anleger bereits ab 10 Euro in eine breite Palette von Projekten investieren. Die Plattform bietet sowohl Eigenkapital- als auch Nachrangdarlehen-Strukturen an, die Anlegern unterschiedliche Rendite- und Risikoprofile bieten. Bergfürst stellt den Kontakt zwischen Anlegern und Projektentwicklern her und bietet Investoren die Möglichkeit, direkt in innovative Start-ups oder in Immobilienprojekte zu investieren.

Für Projektentwickler bietet Bergfürst eine effektive Möglichkeit, Kapital zu beschaffen, ohne auf traditionelle Banken oder institutionelle Investoren angewiesen zu sein. Die Plattform hat bereits eine Vielzahl von Immobilienprojekten erfolgreich finanziert, darunter auch Wohnungsbauprojekte, Gewerbeimmobilien und Hotelprojekte.

Bergfürst hat sich in Deutschland als eine der führenden Crowdinvesting-Plattformen etabliert und bietet Anlegern eine solide Möglichkeit, in innovative Unternehmen und Immobilienprojekte zu investieren.

5. Rendity

Rendity ist eine österreichische Crowdinvesting-Plattform, die es Anlegern ermöglicht, in Immobilienprojekte in Österreich, Deutschland und den Niederlanden zu investieren. Die Plattform wurde 2014 gegründet und hat bereits eine Vielzahl von Immobilienprojekten erfolgreich finanziert.

Rendity bietet Anlegern die Möglichkeit, bereits ab 500 Euro in Immobilienprojekte zu investieren. Die Plattform bietet sowohl Eigenkapital- als auch Nachrangdarlehen-Strukturen an, die Anlegern unterschiedliche Rendite- und Risikoprofile bieten. Rendity legt großen Wert auf die sorgfältige Auswahl der Projekte und arbeitet eng mit den Projektentwicklern zusammen, um sicherzustellen, dass jedes Projekt sorgfältig geprüft wird und eine hohe Erfolgsaussicht hat.

Für Projektentwickler bietet Rendity eine effektive Möglichkeit, Kapital zu beschaffen, ohne auf traditionelle Banken oder institutionelle Investoren angewiesen zu sein. Die Plattform stellt den Kontakt zwischen Projektentwicklern und Anlegern her und bietet Projektentwicklern die Möglichkeit, schnell und effektiv Kapital zu beschaffen.

Die Plattform hat sich in Österreich als eine der führenden Crowdinvesting-Plattformen etabliert und bietet Anlegern eine solide Möglichkeit, in Immobilienprojekte zu investieren.

6. EstateGuru

EstateGuru ist eine Crowdfunding-Plattform, die Anlegern ermöglicht, in Immobilienkredite zu investieren. Die Plattform wurde 2014 in Estland gegründet und hat mittlerweile über 235 Millionen Euro an Investitionen finanziert.

EstateGuru bietet Anlegern die Möglichkeit, in Immobilienprojekte in verschiedenen Ländern, hauptsächlich in Estland, Lettland, Litauen, Finnland und Spanien, zu investieren. Die Plattform bietet eine breite Palette von Anlageoptionen, darunter Immobilienkredite mit unterschiedlichen Laufzeiten und Zinssätzen.

Für Projektentwickler und Immobilienbesitzer bietet EstateGuru eine schnelle und effektive Möglichkeit, Kapital zu beschaffen, ohne auf traditionelle Banken angewiesen zu sein. Die Plattform stellt den Kontakt zwischen Projektentwicklern und Anlegern her und bietet Projektentwicklern die Möglichkeit, schnell und effektiv Kapital zu beschaffen.

Ein weiterer Vorteil von EstateGuru ist, dass die Plattform eine breite Palette von Kreditnehmern hat, darunter Privatpersonen, KMUs und Großunternehmen. Dies erhöht die Diversifikation des Portfolios und verringert das Investitionsrisiko.

Allerdings ist zu beachten, dass Investitionen in Immobilienprojekte mit höheren Risiken verbunden sind als traditionelle Anlageformen. Es gibt keine Garantie für eine bestimmte Rendite oder den Erhalt des investierten Kapitals, da die Entwicklung der Projekte ungewiss ist. Zudem gibt es auch eine gewisse Abhängigkeit von der Entwicklung des Immobilienmarktes.

7. Achtstein Invest AG

Die Achtstein Invest AG bietet Privatanlegern seit 2020 eine neue Crowdinvesting-Plattform zur Geldanlage durch die Teilhabe an Immobilienfinanzierungen. Das Team von Achtstein Invest AG verfügt über langjährige Erfahrung in der gewerblichen Immobilienfinanzierung und Projektentwicklung sowie über eine breite Vernetzung zu Projektträgern, Bestandshaltern und Banken.

Der Fokus liegt auf der hohen Qualität der ausgewählten Finanzanlagen und der Erfahrung der beteiligten Unternehmen. Die Sicherheit der investierten Gelder und die Durchführbarkeit des Projekts haben höchste Priorität. Denn Immobilienanlagen sind kein reines Geschäft, sondern die Leidenschaft und DNA von achtstein Invest AG.

8. Zinsbaustein

Zinsbaustein ist eine deutsche Crowdinvesting-Plattform für Immobilienprojekte, die 2016 gegründet wurde. Die Plattform ermöglicht es Investoren, in eine breite Palette von Immobilienprojekten zu investieren und bietet Projektentwicklern eine Möglichkeit, schnell und effektiv Kapital zu beschaffen.

Die Plattform bietet verschiedene Anlageoptionen, darunter Nachrangdarlehen und direkte Beteiligungen an Immobilienprojekten. Zinsbaustein prüft jedes Projekt sorgfältig, bevor es auf der Plattform zugänglich gemacht wird. Dies gibt Anlegern zusätzliche Sicherheit und Vertrauen in die Plattform.

Ein weiterer Vorteil von Zinsbaustein ist die hohe Transparenz und Kommunikation mit den Investoren. Anleger können jederzeit den Fortschritt der Projekte einsehen und erhalten regelmäßige Updates.

Zusätzlich bietet Zinsbaustein eine Rückkaufgarantie für einige Projekte, um Investoren zusätzliche Sicherheit zu bieten.

Jedoch sind auch hier Investitionen in Immobilienprojekte mit höheren Risiken verbunden als traditionelle Anlageformen. Es gibt keine Garantie für eine bestimmte Rendite oder den Erhalt des investierten Kapitals, da die Entwicklung der Projekte ungewiss ist.

9. Fazit

Crowdinvesting in Immobilien ist eine aufstrebende Anlageform, die es Anlegern ermöglicht, in verschiedene Immobilienprojekte zu investieren und Projektentwicklern eine Möglichkeit bietet, schnell und effektiv Kapital zu beschaffen. Es gibt eine Vielzahl von Plattformen, die Crowdinvesting für Immobilien anbieten, wie zum Beispiel Exporo, Propvest, Dagobert Invest, Bergfürst, Rendity, EstateGuru und Zinsbaustein.

Vorteile von Crowdinvesting in Immobilien sind eine breite Palette von Anlageoptionen, hohe Transparenz und regelmäßige Updates für Investoren, sowie Rückkaufgarantien bei einigen Plattformen für zusätzliche Sicherheit. Nachteile sind die höheren Risiken im Vergleich zu traditionellen Anlageformen, eingeschränkte Liquidität, Abhängigkeit von der Entwicklung des Immobilienmarktes und hohe Mindestinvestitionen bei einigen Projekten.

Generell kann Crowdinvesting in Immobilien eine lohnende Anlageform sein, jedoch sollten Investoren sorgfältig prüfen, ob es zu ihren Anlagezielen passt und ob sie bereit sind, das höhere Risiko einzugehen, das mit Investitionen in Immobilienprojekte verbunden ist.